Hoeveel geld heb je nodig voor een Bitcoin-tradingbot
Er is geen universeel bedrag dat je nodig hebt om een Bitcoin-tradingbot te gebruiken.
De juiste allocatie hangt af van de kosten van de software, de beurs, de strategie en je eigen portefeuille. Een bedrag dat voor de ene persoon logisch is, kan voor iemand anders onnodig groot zijn.
De betere vraag is niet: "Wat is het minimum?"
De betere vraag is:
Hoeveel kapitaal kun je alloceren terwijl de kosten, ordergroottes en het portefeuillerisico verantwoord blijven?
Begin met de vaste softwarekosten
Sommige tradingbots rekenen een vast abonnement of een vaste softwarelicentie.
Die kosten wegen anders afhankelijk van hoeveel kapitaal je automatiseert.
Als de software hetzelfde kost bij een kleine of grote allocatie, vormen de vaste kosten relatief een groter deel van een kleine allocatie. Naarmate de allocatie stijgt, worden dezelfde softwarekosten kleiner in verhouding tot het gebruikte kapitaal.
Dat betekent niet dat er een specifiek bedrag bestaat waarbij een bot ineens zinvol wordt. Het betekent alleen dat vaste softwarekosten moeten worden beoordeeld in verhouding tot het bedrag dat je wilt automatiseren.
TurboStrategy biedt jaarlijkse softwareplannen voor verschillende allocatieniveaus, die je kunt vergelijken op de prijzenpagina.
Handelskosten van de beurs tellen ook mee
De softwareprijs is slechts één onderdeel van de totale kosten.
Elke keer dat een strategie Bitcoin koopt of verkoopt, kan de beurs handelskosten in rekening brengen. Een strategie die vaker handelt, kan daardoor meer transactiekosten maken dan een strategie die minder actief is.
Houd bij het bepalen van een allocatie rekening met:
- de handelskosten van de beurs
- hoe vaak de strategie waarschijnlijk orders plaatst
- wanneer handelskosten precies in rekening worden gebracht
- of de ordergroottes logisch zijn ten opzichte van het gebruikte kapitaal
Een bot die vaker handelt, is niet automatisch beter. Meer handelsactiviteit kan ook meer kosten betekenen.
Minimale ordergroottes kunnen kleine allocaties beperken
Beurzen hanteren doorgaans minimale eisen voor orders.
Dat is relevant omdat een strategie het beschikbare kapitaal over meerdere transacties kan verdelen in plaats van de volledige allocatie in één order te gebruiken.
Bij een zeer kleine allocatie kunnen individuele orders uiteindelijk te klein worden om volgens de strategie te worden uitgevoerd.
Een strategie kan bijvoorbeeld kapitaal achter de hand houden voor meerdere mogelijke aankopen. De relevante vraag is daarom niet alleen of het totale saldo boven het minimum van de beurs ligt. Je moet vooral kijken of de individuele orders die uit de allocatie voortkomen groot genoeg blijven om geaccepteerd te worden.
Dit is een van de redenen waarom er geen zinvol universeel minimumbedrag voor iedere tradingbot bestaat.
Je botallocatie hoeft niet je volledige portefeuille te zijn
Een veelgemaakte fout is om de vraag "Hoeveel moet ik in de bot stoppen?" gelijk te stellen aan "Hoeveel geld heb ik?"
Dat zijn twee verschillende vragen.
Je kunt Bitcoin voor de lange termijn aanhouden en slechts een deel van je kapitaal aan een geautomatiseerde strategie toewijzen. Je kunt daarnaast een deel van je portefeuille in geldmiddelen of andere beleggingen houden.
Zie de botallocatie daarom als een afzonderlijke portefeuillebeslissing.
Je totale belegbare vermogen kan bijvoorbeeld bestaan uit:
- Bitcoin voor de lange termijn
- kapitaal voor geautomatiseerde handel
- beschikbare geldmiddelen voor andere kansen
- noodreserves of geld dat je op korte termijn nodig hebt
Het bedrag dat beschikbaar is voor automatisering bepaal je pas nadat je deze andere behoeften hebt meegenomen.
De omvang van je totale portefeuille verandert de afweging
Een tradingallocatie moet ook worden bekeken in verhouding tot je totale financiële portefeuille.
Hetzelfde bedrag kan voor de ene belegger een beperkte positie zijn en voor een andere belegger een sterke concentratie vormen.
Stel dat twee mensen hetzelfde bedrag aan een Bitcoin-tradingbot willen toewijzen. Als dat bedrag bij de ene persoon een klein deel van de portefeuille is en bij de andere persoon vrijwel al het belegbare vermogen vertegenwoordigt, nemen zij fundamenteel verschillende beslissingen.
Het absolute bedrag zegt daarom minder dan het aandeel van je totale kapitaal dat aan de strategie wordt blootgesteld.
Vraag jezelf vóór het kiezen van een allocatie af:
Wat gebeurt er met mijn totale financiële positie als dit kapitaal sterk in waarde daalt?
Die vraag is nuttiger dan zoeken naar het minimumbedrag dat iemand anders aanbeveelt.
Houd voldoende liquiditeit buiten de bot
Kapitaal dat je voor handel gebruikt, zou geen geld moeten zijn dat je op korte termijn nodig verwacht te hebben.
Als je middelen nodig kunt hebben voor levensonderhoud, belastingen, een woning, zakelijke uitgaven of een andere geplande betaling, kan het belangrijker zijn om dat geld beschikbaar te houden dan je tradingallocatie te vergroten.
Hetzelfde geldt voor een noodreserve.
Geautomatiseerde handel neemt marktrisico niet weg en garandeert niet dat je kapitaal dezelfde waarde heeft op het moment dat je het nodig hebt.
Bepaal daarom eerst je liquiditeitsbehoefte en daarna pas hoeveel kapitaal je wilt automatiseren.
Verwar je accountsaldo niet met je botallocatie
Er is ook een belangrijk verschil tussen het totale bedrag op een account en het bedrag dat aan de tradingstrategie wordt toegewezen.
Je hoeft niet noodzakelijk iedere beschikbare euro of dollar te automatiseren.
Door een deel van je kapitaal buiten de strategie te houden, behoud je flexibiliteit. Het maakt het ook eenvoudiger om beleggingen voor de lange termijn te scheiden van actief handelskapitaal.
Let bij het vergelijken van tradingbots daarom op hoe het product het geautomatiseerde bedrag definieert. Ga er niet vanuit dat het volledige beschikbare saldo automatisch handelskapitaal moet worden.
Een praktische manier om je allocatie te bepalen
Zoek niet naar één universeel minimumbedrag, maar werk de beslissing in deze volgorde af:
- Bepaal hoeveel kapitaal je daadwerkelijk als handelskapitaal kunt beschouwen.
- Houd noodreserves en geld voor de korte termijn buiten dat bedrag.
- Bepaal hoeveel Bitcoin je afzonderlijk voor de lange termijn wilt aanhouden.
- Beoordeel de vaste softwarekosten in verhouding tot de allocatie die je overweegt.
- Houd rekening met de handelskosten van de beurs.
- Controleer of individuele orders boven de relevante minimale ordergroottes blijven.
- Bekijk hoe groot de allocatie is in verhouding tot je totale portefeuille.
Het resultaat daarvan is waarschijnlijk nuttiger dan een algemene uitspraak dat een Bitcoin-tradingbot een specifiek minimumsaldo vereist.
Hoeveel geld heb je dan daadwerkelijk nodig?
Genoeg om de individuele orders van de strategie correct uit te kunnen voeren en om de softwarekosten en handelskosten logisch te laten passen binnen je eigen allocatie.
Daarboven hangt het passende bedrag af van je portefeuille.
Iemand die een klein deel van een grote portefeuille automatiseert, heeft een ander risicoprofiel dan iemand die vrijwel al het beschikbare kapitaal aan automatisering toewijst, zelfs als de bot en het accountsaldo verder hetzelfde zijn.
Bepaal je allocatie daarom van boven naar beneden. Begin bij je totale portefeuille en liquiditeitsbehoefte, in plaats van onderaan te beginnen met de vraag wat het kleinste bedrag is dat een bot accepteert.
Risico: Handel in Bitcoin en geautomatiseerde uitvoering kunnen tot verliezen leiden.