¿Cuánto dinero necesitas para un bot de trading de Bitcoin?
No existe una cantidad universal de dinero necesaria para utilizar un bot de trading de Bitcoin.
La asignación adecuada depende de los costes del software, el exchange, la estrategia y tu propia cartera. Una cantidad que tiene sentido para una persona puede ser innecesariamente alta para otra.
La mejor pregunta no es: "¿Cuál es el mínimo?"
Sino:
¿Cuánto capital puedes asignar manteniendo los costes, el tamaño de las operaciones y el riesgo de la cartera en niveles razonables?
Empieza por el coste fijo del software
Algunos bots de trading cobran una suscripción fija o un precio fijo por la licencia del software.
La importancia de ese coste cambia según la cantidad de capital que automatices.
Si el software cuesta lo mismo tanto con una asignación pequeña como con una grande, el coste fijo representa una proporción mayor cuando la asignación es menor. A medida que aumenta el capital asignado, ese mismo precio del software representa una parte menor del capital utilizado.
Eso no significa que exista un saldo concreto a partir del cual un bot pase de repente a tener sentido. Simplemente significa que los costes fijos del software deben evaluarse junto con la cantidad que pretendes automatizar.
TurboStrategy ofrece planes anuales de software para distintos niveles de asignación, que puedes comparar en la página de precios.
Las comisiones de trading del exchange también importan
El precio del software es solo una parte del coste.
Cada vez que una estrategia compra o vende Bitcoin, el exchange puede cobrar una comisión de trading. Por tanto, una estrategia que opera con mayor frecuencia puede generar más costes de transacción que otra que opera menos.
Al evaluar una asignación, ten en cuenta:
- las comisiones de trading del exchange
- la frecuencia con la que probablemente la estrategia coloque órdenes
- si las comisiones se aplican al colocar las órdenes, al ejecutarlas o en ambos casos
- si el tamaño previsto de las órdenes hace que esos costes sean relevantes en relación con el capital utilizado
Un bot no es automáticamente mejor por realizar más operaciones. Una mayor frecuencia de trading también puede significar más comisiones.
Los tamaños mínimos de las órdenes pueden limitar las asignaciones muy pequeñas
Los exchanges suelen establecer requisitos mínimos para las órdenes.
Esto importa porque una estrategia puede repartir el capital disponible entre varias operaciones en lugar de utilizar toda la asignación en una sola orden.
Si tu asignación es muy pequeña, las órdenes individuales pueden llegar a ser demasiado pequeñas para ejecutarse según lo previsto.
Por ejemplo, una estrategia puede necesitar reservar capital para varias compras posibles. La pregunta relevante no es únicamente si el saldo total de tu cuenta supera el mínimo exigido por el exchange. Lo importante es si las órdenes individuales generadas a partir de esa asignación siguen siendo lo bastante grandes como para ser aceptadas.
Esta es una de las razones por las que no existe un saldo mínimo universal que resulte útil para todos los bots de trading.
La asignación que quieres automatizar no tiene por qué ser toda tu cartera
Un error habitual es tratar la pregunta "¿Cuánto debería poner en el bot?" como si fuera lo mismo que preguntar "¿Cuánto dinero tengo?"
Son preguntas diferentes.
Puedes mantener Bitcoin como inversión a largo plazo y asignar solo una parte de tu capital a una estrategia automatizada. También puedes mantener otra parte de tu cartera en efectivo u otros activos.
Considera la asignación al bot como una decisión independiente dentro de tu cartera.
Por ejemplo, tu cartera total destinada a inversión podría incluir:
- Bitcoin mantenido a largo plazo
- capital asignado al trading automatizado
- efectivo disponible para otras oportunidades
- liquidez para emergencias o necesidades a corto plazo
La cantidad disponible para la automatización debe determinarse después de tener en cuenta esas otras necesidades, no antes.
El tamaño total de tu cartera cambia la decisión
Una asignación destinada al trading también debe evaluarse en relación con tu cartera financiera total.
Destinar una determinada cantidad a la automatización puede ser una posición moderada para un inversor y una concentración muy elevada para otro.
Supongamos que dos personas están considerando asignar la misma cantidad a un bot de trading de Bitcoin. Si esa cantidad representa una pequeña parte de la cartera de una persona, pero la mayoría de los activos disponibles para invertir de la otra, están tomando decisiones muy diferentes.
Por tanto, la cantidad absoluta en dólares aporta menos información que el porcentaje de tu capital que queda expuesto a la estrategia.
Antes de elegir una asignación, pregúntate:
Si este capital pierde una parte importante de su valor, ¿qué efecto tendría sobre mi situación financiera general?
Esta pregunta es más útil que buscar el mínimo recomendado por otra persona.
Mantén suficiente liquidez fuera del bot
El capital destinado al trading no debería ser dinero que esperas necesitar a corto plazo.
Si puedes necesitar fondos para gastos diarios, impuestos, la compra de una propiedad, gastos empresariales u otro pago previsto, mantener ese dinero líquido puede ser más importante que aumentar tu asignación al trading.
Lo mismo se aplica a los ahorros para emergencias.
El trading automatizado no elimina el riesgo de mercado ni garantiza que tu capital conserve el mismo valor cuando necesites utilizarlo.
Por eso, deberías determinar primero tus necesidades de liquidez y decidir después cuánto capital asignar al trading.
No confundas el saldo de la cuenta con la asignación al bot
Otra distinción importante es la diferencia entre la cantidad de dinero que hay en una cuenta y la cantidad asignada a la estrategia de trading.
No tienes por qué automatizar todo el capital disponible.
Mantener parte de tu capital fuera de la estrategia puede darte mayor flexibilidad. También puede facilitar la separación entre las posiciones mantenidas a largo plazo y el capital utilizado activamente para trading.
Al comparar bots de trading, comprueba cómo define cada producto la cantidad que se automatiza. No asumas que conectar una cuenta significa que todo el saldo deba convertirse en capital de trading.
Una forma práctica de elegir una asignación
En lugar de buscar un mínimo universal, toma la decisión siguiendo este orden:
- Decide cuánto capital puedes considerar realmente como capital de trading.
- Mantén fuera de esa cantidad los fondos de emergencia y la liquidez que puedas necesitar a corto plazo.
- Decide cuánto Bitcoin quieres mantener por separado a largo plazo.
- Evalúa el coste fijo del software en relación con la asignación que estás considerando.
- Ten en cuenta las comisiones de trading del exchange.
- Asegúrate de que las órdenes individuales de la estrategia se mantengan por encima de los mínimos exigidos por el exchange.
- Comprueba qué proporción representa la asignación respecto a tu cartera total.
Este enfoque probablemente sea más útil que cualquier afirmación genérica de que un bot de trading de Bitcoin requiere un saldo mínimo específico.
Entonces, ¿cuánto dinero necesitas realmente?
El suficiente para que las órdenes individuales de la estrategia puedan ejecutarse correctamente y para que los costes del software y del trading tengan sentido en relación con tu propia asignación.
A partir de ahí, la cantidad adecuada depende de tu cartera.
Una persona que automatiza una pequeña parte de una cartera grande tiene un perfil de riesgo diferente al de alguien que destina la mayor parte de su capital disponible a la automatización, aunque el bot y el saldo de la cuenta sean idénticos.
Define la asignación de arriba hacia abajo, empezando por tu cartera total y tus necesidades de liquidez, en lugar de hacerlo de abajo hacia arriba buscando la cantidad mínima que acepta un bot.
Riesgo: El trading de Bitcoin y la ejecución automatizada pueden generar pérdidas.