Hur mycket pengar behöver du för en Bitcoin-tradingbot?
Det finns ingen universell summa pengar som krävs för att använda en Bitcoin-tradingbot.
En lämplig kapitalallokering beror på kostnaderna för programvaran, börsen, strategin och din egen portfölj. Ett belopp som är rimligt för en person kan vara onödigt stort för en annan.
Den bättre frågan är inte: "Vad är minimibeloppet?"
Utan:
Hur mycket kapital kan du allokera samtidigt som kostnader, orderstorlekar och portföljrisk hålls på en rimlig nivå?
Börja med den fasta programvarukostnaden
Vissa tradingbotar tar ut en fast abonnemangsavgift eller ett fast pris för en programvarulicens.
Hur stor betydelse den kostnaden har beror på hur mycket kapital du automatiserar.
Om programvaran kostar lika mycket oavsett om du allokerar ett litet eller stort belopp, utgör den fasta kostnaden en större andel av en mindre allokering. När allokeringen ökar blir samma programvarupris mindre i förhållande till kapitalet som används.
Det betyder inte att det finns ett visst saldo där en bot plötsligt blir värd att använda. Det betyder helt enkelt att fasta programvarukostnader bör bedömas tillsammans med det belopp du planerar att automatisera.
TurboStrategy erbjuder årliga programvaruplaner för olika allokeringsnivåer, som du kan jämföra på prissidan.
Börsens handelsavgifter spelar också roll
Programvarupriset är bara en del av den totala kostnaden.
Varje gång en strategi köper eller säljer Bitcoin kan börsen ta ut en handelsavgift. En strategi som handlar ofta kan därför generera högre transaktionskostnader än en strategi som handlar mer sällan.
När du bedömer en allokering bör du ta hänsyn till:
- börsens handelsavgifter
- hur ofta strategin sannolikt kommer att lägga order
- om avgifter tas ut när order läggs, genomförs eller i båda fallen
- om de förväntade orderstorlekarna gör kostnaderna betydande i förhållande till kapitalet som handlas
En bot är inte automatiskt bättre för att den genomför fler affärer. Högre handelsaktivitet kan också innebära högre avgifter.
Minsta orderstorlekar kan begränsa mycket små allokeringar
Börser har vanligtvis minimikrav för order.
Det spelar roll eftersom en strategi kan fördela det tillgängliga kapitalet över flera affärer i stället för att placera hela allokeringen i en enda order.
Om din allokering är mycket liten kan enskilda order till slut bli för små för att genomföras som avsett.
En strategi kan till exempel behöva reservera kapital för flera möjliga köp. Den relevanta frågan är därför inte bara om ditt totala kontosaldo överstiger börsens minimikrav. Det viktiga är om de enskilda order som genereras från den allokeringen fortfarande är tillräckligt stora för att accepteras.
Det är en av anledningarna till att det inte finns något användbart universellt minimisaldo för alla tradingbotar.
Din planerade allokering behöver inte vara hela din portfölj
Ett vanligt misstag är att behandla frågan "Hur mycket ska jag sätta in i boten?" som om den vore samma fråga som "Hur mycket pengar har jag?"
Det är två olika frågor.
Du kan äga Bitcoin som en långsiktig investering och samtidigt bara allokera en del av ditt kapital till en automatiserad strategi. Du kan också behålla en del av portföljen i kontanter eller andra tillgångar.
Se botallokeringen som ett separat beslut inom din portfölj.
Din totala investerbara portfölj kan till exempel bestå av:
- långsiktigt innehav av Bitcoin
- kapital allokerat till automatiserad trading
- kontanter som hålls tillgängliga för andra möjligheter
- nödfond eller likviditet för kortsiktiga behov
Beloppet som finns tillgängligt för automatisering bör bestämmas efter att dessa andra behov har beaktats, inte före.
Storleken på din totala portfölj förändrar beslutet
En tradingallokering bör också bedömas i förhållande till din totala finansiella portfölj.
Att allokera ett visst belopp till automatisering kan vara en liten position för en investerare och en mycket koncentrerad position för en annan.
Anta att två personer överväger att allokera samma belopp till en Bitcoin-tradingbot. Om beloppet utgör en liten del av den ena personens portfölj men större delen av den andra personens investerbara tillgångar fattar de två mycket olika beslut.
Det absoluta beloppet i dollar säger därför mindre än hur stor andel av ditt kapital som exponeras mot strategin.
Innan du väljer en allokering bör du fråga dig:
Om det här kapitalet minskar kraftigt i värde, hur påverkar det min totala ekonomiska situation?
Den frågan är mer användbar än att leta efter ett minimibelopp som någon annan rekommenderar.
Behåll tillräcklig likviditet utanför boten
Kapital som allokeras till trading bör inte vara pengar som du förväntar dig att behöva med kort varsel.
Om du kan behöva pengar till levnadskostnader, skatt, ett bostadsköp, företagsutgifter eller någon annan planerad betalning kan det vara viktigare att hålla dessa pengar likvida än att öka din tradingallokering.
Detsamma gäller för en nödfond.
Automatiserad trading tar inte bort marknadsrisken och garanterar inte att ditt kapital har samma värde när du behöver det.
Därför bör du bestämma ditt likviditetsbehov innan du bestämmer din tradingallokering.
Blanda inte ihop kontosaldo med botallokering
En annan viktig skillnad är den mellan hur mycket pengar som finns på ett konto och hur mycket som faktiskt har tilldelats tradingstrategin.
Du behöver inte automatisera varje tillgänglig dollar.
Att hålla en del av kapitalet utanför strategin kan ge större flexibilitet. Det kan också göra det enklare att skilja långsiktiga innehav från kapital som används aktivt för trading.
När du jämför tradingbotar bör du kontrollera hur produkten definierar det belopp som automatiseras. Utgå inte från att hela kontosaldot måste bli tradingkapital bara för att ett konto ansluts.
Ett praktiskt sätt att välja en allokering
I stället för att leta efter ett universellt minimum kan du fatta beslutet i den här ordningen:
- Bestäm hur mycket kapital du faktiskt kan betrakta som tradingkapital.
- Håll nödfond och likviditet för kortsiktiga behov utanför det beloppet.
- Bestäm hur mycket Bitcoin du vill behålla separat på lång sikt.
- Bedöm den fasta programvarukostnaden i förhållande till den allokering du överväger.
- Ta hänsyn till börsens handelsavgifter.
- Se till att strategins enskilda order fortsätter att ligga över börsens relevanta minimikrav.
- Kontrollera hur stor allokeringen är i förhållande till din totala portfölj.
Det här tillvägagångssättet är sannolikt mer användbart än ett generellt påstående om att en Bitcoin-tradingbot kräver ett visst minimisaldo.
Så, hur mycket pengar behöver du egentligen?
Tillräckligt för att strategins enskilda order ska kunna genomföras som avsett och för att kostnaderna för programvaran och handeln ska vara rimliga i förhållande till din egen allokering.
Utöver det beror det lämpliga beloppet på din portfölj.
En person som automatiserar en liten del av en stor portfölj har en annan riskprofil än någon som lägger större delen av sitt tillgängliga kapital i automatisering, även om boten och kontosaldot är identiska.
Bestäm allokeringen uppifrån och ned, med utgångspunkt i din totala portfölj och ditt likviditetsbehov, i stället för nedifrån och upp genom att leta efter det minsta belopp som en bot accepterar.
Risk: Trading med Bitcoin och automatiserat genomförande kan leda till förluster.