Сколько денег нужно для торгового бота Bitcoin?
Не существует универсальной суммы, необходимой для использования торгового бота Bitcoin.
Подходящий размер капитала зависит от стоимости программного обеспечения, биржи, стратегии и вашего собственного портфеля. Сумма, которая разумна для одного человека, может быть неоправданно большой для другого.
Поэтому правильнее спрашивать не: «Какова минимальная сумма?»
А:
Какую сумму капитала вы можете выделить так, чтобы расходы, размеры сделок и риск для портфеля оставались разумными?
Начните с фиксированной стоимости программного обеспечения
Некоторые торговые боты работают по фиксированной подписке или предусматривают фиксированную стоимость лицензии на программное обеспечение.
Значимость этих расходов зависит от того, какой объем капитала вы автоматизируете.
Если программное обеспечение стоит одинаково при небольшой и крупной аллокации, фиксированная стоимость составляет большую долю при меньшей сумме капитала. По мере увеличения аллокации та же цена программного обеспечения становится меньше по отношению к используемому капиталу.
Это не означает, что существует определенный баланс, после которого бот внезапно становится целесообразным. Это лишь означает, что фиксированные расходы на программное обеспечение следует оценивать вместе с суммой, которую вы собираетесь автоматизировать.
TurboStrategy предлагает годовые тарифные планы для разных уровней аллокации, которые можно сравнить на странице с тарифами.
Торговые комиссии биржи также имеют значение
Стоимость программного обеспечения является лишь одной частью общих расходов.
Каждый раз, когда стратегия покупает или продает Bitcoin, биржа может взимать торговую комиссию. Поэтому стратегия, которая торгует чаще, может создавать больше транзакционных расходов, чем стратегия с меньшей частотой сделок.
При выборе размера аллокации учитывайте:
- торговые комиссии биржи
- как часто стратегия, вероятно, будет размещать ордера
- взимаются ли комиссии при размещении ордера, его исполнении или в обоих случаях
- насколько существенны эти расходы при предполагаемых размерах ордеров относительно используемого капитала
Бот не становится автоматически лучше только потому, что совершает больше сделок. Более высокая торговая активность также может означать более высокие комиссии.
Минимальные размеры ордеров могут ограничивать очень небольшие аллокации
Биржи обычно устанавливают минимальные требования к размеру ордеров.
Это важно, поскольку стратегия может распределять доступный капитал между несколькими сделками вместо того, чтобы использовать всю сумму в одном ордере.
Если ваша аллокация очень мала, отдельные ордера со временем могут оказаться слишком маленькими для исполнения в соответствии с логикой стратегии.
Например, стратегии может потребоваться сохранить часть капитала для нескольких возможных покупок. Поэтому важно не только то, превышает ли общий баланс счета минимальное требование биржи. Нужно проверить, остаются ли отдельные ордера, формируемые из этой аллокации, достаточно крупными, чтобы биржа их приняла.
Это одна из причин, по которой не существует универсального минимального баланса, подходящего для любого торгового бота.
Планируемая аллокация не обязательно должна составлять весь ваш портфель
Распространенная ошибка состоит в том, чтобы считать вопрос «Сколько мне следует выделить для бота?» равнозначным вопросу «Сколько денег у меня есть?»
Это разные вопросы.
Вы можете держать Bitcoin как долгосрочную инвестицию и выделять автоматизированной стратегии только часть своего капитала. Другую часть портфеля можно оставить в денежных средствах или других активах.
Рассматривайте аллокацию для бота как отдельное решение внутри вашего портфеля.
Например, ваш общий инвестиционный портфель может включать:
- Bitcoin для долгосрочного хранения
- капитал, выделенный для автоматизированной торговли
- денежные средства, доступные для других возможностей
- резерв на непредвиденные расходы или ликвидность для ближайших потребностей
Размер капитала, доступного для автоматизации, следует определять после учета этих потребностей, а не до этого.
Размер всего портфеля меняет решение
Торговую аллокацию следует оценивать относительно вашего общего финансового портфеля.
Одна и та же сумма может быть небольшой для одного инвестора и создавать высокую концентрацию капитала для другого.
Предположим, два человека рассматривают возможность выделить одинаковую сумму торговому боту Bitcoin. Если для одного эта сумма составляет небольшую часть портфеля, а для другого представляет большую часть доступных для инвестирования активов, они принимают совершенно разные решения.
Поэтому абсолютная сумма в долларах говорит меньше, чем доля вашего капитала, подверженная риску этой стратегии.
Перед выбором аллокации спросите себя:
Если этот капитал существенно потеряет в стоимости, как это повлияет на мое общее финансовое положение?
Этот вопрос полезнее, чем поиск минимальной суммы, рекомендованной кем-то другим.
Сохраняйте достаточную ликвидность вне бота
Капитал, выделенный для торговли, не должен состоять из денег, которые могут понадобиться вам в ближайшее время.
Если вам могут понадобиться средства на повседневные расходы, налоги, покупку недвижимости, расходы бизнеса или другой запланированный платеж, сохранение этих денег в ликвидной форме может быть важнее увеличения торговой аллокации.
То же самое относится к резерву на непредвиденные расходы.
Автоматизированная торговля не устраняет рыночный риск и не гарантирует, что ваш капитал будет иметь ту же стоимость в момент, когда он вам понадобится.
Поэтому сначала следует определить потребности в ликвидности и только затем решать, какую сумму выделить для торговли.
Не путайте баланс счета с аллокацией для бота
Еще одно важное различие касается суммы денег на счете и суммы, фактически выделенной торговой стратегии.
Вам не обязательно автоматизировать каждый доступный доллар.
Сохранение части капитала вне стратегии может обеспечить дополнительную гибкость. Это также упрощает разделение долгосрочных активов и капитала, который активно используется для торговли.
При сравнении торговых ботов обращайте внимание на то, как продукт определяет автоматизируемую сумму. Не следует считать, что подключение счета автоматически означает, что весь его баланс должен стать торговым капиталом.
Практический способ определить размер аллокации
Вместо поиска универсального минимума принимайте решение в следующем порядке:
- Определите, какую сумму капитала вы действительно можете считать торговым капиталом.
- Не включайте в эту сумму резерв на непредвиденные расходы и ликвидность, которая может понадобиться в ближайшее время.
- Определите, сколько Bitcoin вы хотите отдельно держать в долгосрочной перспективе.
- Сопоставьте фиксированную стоимость программного обеспечения с размером аллокации, которую рассматриваете.
- Учтите торговые комиссии биржи.
- Убедитесь, что отдельные ордера стратегии остаются выше соответствующих минимальных требований биржи.
- Оцените размер аллокации относительно вашего общего портфеля.
Такой подход, скорее всего, будет полезнее любого общего утверждения о том, что для торгового бота Bitcoin требуется определенный минимальный баланс.
Итак, сколько денег вам на самом деле нужно?
Достаточно, чтобы отдельные ордера стратегии могли исполняться должным образом, а расходы на программное обеспечение и торговлю оставались разумными относительно вашей собственной аллокации.
Все остальное зависит от вашего портфеля.
Человек, который автоматизирует небольшую часть крупного портфеля, имеет другой профиль риска по сравнению с человеком, который направляет в автоматизацию большую часть доступного капитала, даже если бот и баланс счета у них одинаковы.
Определяйте размер аллокации сверху вниз, начиная с общего портфеля и ваших потребностей в ликвидности, а не снизу вверх, пытаясь найти минимальную сумму, которую принимает бот.
Риск: Торговля Bitcoin и автоматизированное исполнение могут привести к убыткам.