Hvor mye penger trenger du for en Bitcoin-tradingbot?
Det finnes ikke ett universelt beløp du må ha for å bruke en Bitcoin-tradingbot.
Riktig kapitalallokering avhenger av kostnadene ved programvaren, børsen, strategien og din egen portefølje. Et beløp som gir mening for én person, kan være unødvendig stort for en annen.
Det bedre spørsmålet er ikke: «Hva er minimumsbeløpet?»
Det er:
Hvor mye kapital kan du allokere samtidig som kostnader, ordrestørrelser og porteføljerisiko holder seg på et fornuftig nivå?
Start med den faste programvarekostnaden
Noen tradingboter tar en fast abonnementspris eller en fast pris for programvarelisensen.
Hvor mye denne kostnaden betyr, avhenger av hvor mye kapital du automatiserer.
Hvis programvaren koster det samme enten du allokerer et lite eller stort beløp, utgjør den faste kostnaden en større andel av en liten allokering. Når allokeringen øker, blir den samme programvareprisen mindre i forhold til kapitalen som brukes.
Det betyr ikke at det finnes en bestemt saldo der en bot plutselig blir verdt å bruke. Det betyr bare at faste programvarekostnader bør vurderes sammen med beløpet du ønsker å automatisere.
TurboStrategy tilbyr årlige programvareplaner for ulike allokeringsnivåer, som du kan sammenligne på prissiden.
Handelsgebyrer på børsen spiller også en rolle
Programvareprisen er bare én del av kostnadene.
Hver gang en strategi kjøper eller selger Bitcoin, kan børsen kreve et handelsgebyr. En strategi som handler ofte, kan derfor generere høyere transaksjonskostnader enn en strategi som handler sjeldnere.
Når du vurderer en allokering, bør du ta hensyn til:
- handelsgebyrene på børsen
- hvor ofte strategien sannsynligvis vil legge inn ordre
- om gebyrer påløper når ordre legges inn, utføres eller begge deler
- om de forventede ordrestørrelsene gjør disse kostnadene betydelige i forhold til kapitalen som handles
En bot er ikke automatisk bedre fordi den gjennomfører flere handler. Høyere handelsaktivitet kan også bety flere gebyrer.
Minste ordrestørrelser kan begrense svært små allokeringer
Børser stiller vanligvis minimumskrav til ordre.
Dette er viktig fordi en strategi kan fordele den tilgjengelige kapitalen på flere handler i stedet for å bruke hele allokeringen i én ordre.
Hvis allokeringen din er svært liten, kan enkeltordre etter hvert bli for små til å kunne utføres som planlagt.
En strategi kan for eksempel måtte holde av kapital til flere mulige kjøp. Det relevante spørsmålet er derfor ikke bare om den totale kontosaldoen din er høyere enn børsens minimum. Det avgjørende er om de enkelte ordrene som genereres fra denne allokeringen fortsatt er store nok til å bli akseptert.
Dette er én av grunnene til at det ikke finnes en nyttig universell minimumssaldo for alle tradingboter.
Den planlagte allokeringen er ikke nødvendigvis hele porteføljen din
En vanlig feil er å behandle spørsmålet «Hvor mye bør jeg sette inn i boten?» som om det er det samme som «Hvor mye penger har jeg?»
Det er to forskjellige spørsmål.
Du kan eie Bitcoin som en langsiktig investering og samtidig bare allokere en del av kapitalen til en automatisert strategi. Du kan også beholde en del av porteføljen i kontanter eller andre eiendeler.
Se på botallokeringen som en separat porteføljebeslutning.
Den samlede investerbare porteføljen din kan for eksempel bestå av:
- langsiktig beholdning av Bitcoin
- kapital allokert til automatisert trading
- kontanter som holdes tilgjengelig for andre muligheter
- nødreserve eller likviditet til kortsiktige behov
Beløpet som er tilgjengelig for automatisering bør bestemmes etter at disse andre behovene er vurdert, ikke før.
Størrelsen på den totale porteføljen endrer beslutningen
En tradingallokering bør også vurderes i forhold til den samlede finansielle porteføljen din.
Et bestemt beløp kan være en moderat allokering for én investor og en svært konsentrert posisjon for en annen.
Tenk deg at to personer vurderer å allokere samme beløp til en Bitcoin-tradingbot. Hvis beløpet utgjør en liten del av porteføljen til den ene personen, men mesteparten av den investerbare kapitalen til den andre, tar de to svært forskjellige beslutninger.
Det absolutte beløpet i dollar sier derfor mindre enn hvor stor prosentandel av kapitalen din som eksponeres mot strategien.
Før du velger en allokering, bør du spørre:
Hvis denne kapitalen faller betydelig i verdi, hva gjør det med min samlede økonomiske situasjon?
Det spørsmålet er mer nyttig enn å lete etter et minimumsbeløp anbefalt av noen andre.
Hold nok likviditet utenfor boten
Kapital som allokeres til trading bør ikke være penger du forventer å trenge på kort varsel.
Hvis du kan få behov for midler til levekostnader, skatt, boligkjøp, bedriftsutgifter eller en annen planlagt betaling, kan det være viktigere å holde disse pengene likvide enn å øke tradingallokeringen.
Det samme gjelder nødsparing.
Automatisert trading fjerner ikke markedsrisiko og garanterer ikke at kapitalen din vil ha samme verdi når du trenger den.
Likviditetsbehovet ditt bør derfor bestemmes før tradingallokeringen.
Ikke forveksle kontosaldo med botallokering
Et annet viktig skille er forskjellen mellom hvor mye penger som står på en konto og hvor mye som faktisk er tildelt tradingstrategien.
Du trenger ikke nødvendigvis å automatisere hver tilgjengelige dollar.
Å holde en del av kapitalen utenfor strategien kan gi større fleksibilitet. Det kan også gjøre det enklere å skille langsiktige investeringer fra kapital som brukes aktivt til trading.
Når du sammenligner tradingboter, bør du se på hvordan produktet definerer beløpet som automatiseres. Ikke anta at det å koble til en konto betyr at hele kontosaldoen må bli tradingkapital.
En praktisk måte å velge en allokering på
I stedet for å lete etter et universelt minimum kan du gå gjennom beslutningen i denne rekkefølgen:
- Bestem hvor mye kapital du faktisk kan behandle som tradingkapital.
- Hold nødreserve og kortsiktig likviditet utenfor dette beløpet.
- Bestem hvor mye Bitcoin du ønsker å holde separat på lang sikt.
- Vurder den faste programvarekostnaden opp mot allokeringen du vurderer.
- Ta hensyn til handelsgebyrene på børsen.
- Sørg for at enkeltordrene i strategien fortsatt ligger over børsens relevante minimumskrav.
- Vurder hvor stor allokeringen er i forhold til den totale porteføljen din.
Denne fremgangsmåten er sannsynligvis mer nyttig enn en generell påstand om at en Bitcoin-tradingbot krever en bestemt minimumssaldo.
Så, hvor mye penger trenger du egentlig?
Nok til at strategiens enkeltordre kan fungere som planlagt, og til at kostnadene for programvaren og tradingen gir mening i forhold til din egen allokering.
Utover dette avhenger det passende beløpet av porteføljen din.
En person som automatiserer en liten del av en stor portefølje har en annen risikoprofil enn en person som legger mesteparten av den tilgjengelige kapitalen inn i automatisering, selv om boten og kontosaldoen er identiske.
Bestem allokeringen ovenfra og ned, med utgangspunkt i den totale porteføljen og likviditetsbehovet ditt, i stedet for nedenfra og opp ved å lete etter det minste beløpet en bot aksepterer.
Risiko: Trading med Bitcoin og automatisert utførelse kan føre til tap.