Quanto denaro serve per un bot di trading su Bitcoin?
Non esiste una somma universale necessaria per utilizzare un bot di trading su Bitcoin.
L'allocazione corretta dipende dai costi del software, dall'exchange, dalla strategia e dal proprio portafoglio. Una cifra sensata per una persona può essere inutilmente elevata per un'altra.
La domanda più utile non è: "Qual è il minimo?"
È invece:
Quanto capitale puoi allocare mantenendo costi, dimensioni delle operazioni e rischio del portafoglio su livelli ragionevoli?
Parti dal costo fisso del software
Alcuni bot di trading prevedono un abbonamento fisso o un prezzo fisso per la licenza software.
L'incidenza di questo costo cambia in base alla quantità di capitale che automatizzi.
Se il software costa lo stesso sia con un'allocazione piccola sia con una più grande, il costo fisso rappresenta una quota maggiore nel caso di un'allocazione ridotta. All'aumentare dell'allocazione, lo stesso prezzo del software diventa più contenuto rispetto al capitale utilizzato.
Questo non significa che esista un saldo preciso oltre il quale un bot diventa improvvisamente conveniente. Significa semplicemente che i costi fissi del software devono essere valutati insieme alla quantità di capitale che si intende automatizzare.
TurboStrategy offre piani software annuali per diversi livelli di allocazione, che puoi confrontare nella pagina dei prezzi.
Anche le commissioni di trading dell'exchange contano
Il prezzo del software è solo una parte del costo complessivo.
Ogni volta che una strategia acquista o vende Bitcoin, l'exchange può applicare una commissione di trading. Una strategia che opera frequentemente può quindi generare costi di transazione maggiori rispetto a una che effettua meno operazioni.
Quando valuti un'allocazione, considera:
- le commissioni di trading dell'exchange
- la frequenza con cui la strategia potrebbe inserire ordini
- se le commissioni vengono applicate al momento dell'inserimento dell'ordine, dell'esecuzione o in entrambi i casi
- se le dimensioni previste degli ordini rendono questi costi significativi rispetto al capitale utilizzato
Un bot non è automaticamente migliore perché esegue più operazioni. Una maggiore frequenza di trading può anche significare commissioni più elevate.
Le dimensioni minime degli ordini possono limitare le allocazioni molto piccole
Gli exchange impongono generalmente requisiti minimi per gli ordini.
Questo è importante perché una strategia può suddividere il capitale disponibile tra più operazioni invece di utilizzare l'intera allocazione in un unico ordine.
Se l'allocazione è molto piccola, i singoli ordini possono diventare troppo ridotti per essere eseguiti come previsto.
Per esempio, una strategia potrebbe dover riservare capitale per diversi possibili acquisti. La domanda rilevante, quindi, non è soltanto se il saldo totale del conto supera il minimo richiesto dall'exchange. Bisogna verificare se i singoli ordini generati da quell'allocazione restano abbastanza grandi da essere accettati.
Questo è uno dei motivi per cui non esiste un saldo minimo universale realmente utile per tutti i bot di trading.
L'allocazione prevista non deve necessariamente coincidere con l'intero portafoglio
Un errore comune è considerare la domanda "Quanto dovrei mettere nel bot?" equivalente a "Quanto denaro possiedo?"
Sono due domande diverse.
Puoi detenere Bitcoin come investimento a lungo termine e destinare solo una parte del capitale a una strategia automatizzata. Puoi anche mantenere una parte del portafoglio in liquidità o in altri asset.
Considera l'allocazione al bot come una decisione separata all'interno del portafoglio.
Per esempio, il tuo portafoglio complessivo destinato agli investimenti potrebbe includere:
- Bitcoin detenuto a lungo termine
- capitale destinato al trading automatizzato
- liquidità disponibile per altre opportunità
- riserve di emergenza o liquidità necessaria nel breve termine
La somma disponibile per l'automazione dovrebbe essere determinata dopo aver considerato queste altre esigenze, non prima.
La dimensione complessiva del portafoglio cambia la decisione
Un'allocazione destinata al trading deve essere valutata anche in rapporto all'intero portafoglio finanziario.
Destinare una certa somma all'automazione può rappresentare una posizione modesta per un investitore e una forte concentrazione per un altro.
Supponiamo che due persone stiano pensando di allocare la stessa somma a un bot di trading su Bitcoin. Se quella cifra rappresenta una piccola parte del portafoglio della prima persona, ma la maggior parte del capitale investibile della seconda, stanno prendendo decisioni molto diverse.
L'importo assoluto in dollari è quindi meno indicativo della percentuale di capitale esposta alla strategia.
Prima di scegliere un'allocazione, chiediti:
Se questo capitale perde una parte significativa del proprio valore, quale effetto avrebbe sulla mia situazione finanziaria complessiva?
Questa domanda è più utile che cercare il minimo consigliato da qualcun altro.
Mantieni sufficiente liquidità fuori dal bot
Il capitale destinato al trading non dovrebbe essere denaro che prevedi di dover utilizzare a breve.
Se potresti aver bisogno di fondi per spese quotidiane, imposte, l'acquisto di un immobile, spese aziendali o un altro pagamento programmato, mantenere quel denaro liquido può essere più importante che aumentare l'allocazione destinata al trading.
Lo stesso vale per i risparmi di emergenza.
Il trading automatizzato non elimina il rischio di mercato e non garantisce che il capitale mantenga lo stesso valore quando ne avrai bisogno.
Le esigenze di liquidità dovrebbero quindi essere definite prima dell'allocazione destinata al trading.
Non confondere il saldo del conto con l'allocazione al bot
Un'altra distinzione importante riguarda la differenza tra la quantità di denaro presente su un conto e quella effettivamente assegnata alla strategia di trading.
Non è necessario automatizzare ogni dollaro disponibile.
Mantenere una parte del capitale fuori dalla strategia può offrire maggiore flessibilità. Può anche rendere più semplice separare le posizioni detenute a lungo termine dal capitale utilizzato attivamente per il trading.
Quando confronti diversi bot di trading, verifica come ciascun prodotto definisce l'importo automatizzato. Non dare per scontato che collegare un conto significhi trasformare l'intero saldo in capitale destinato al trading.
Un metodo pratico per scegliere un'allocazione
Invece di cercare un minimo universale, affronta la decisione in questo ordine:
- Decidi quanto capitale puoi realmente considerare capitale destinato al trading.
- Mantieni fuori da questa somma i fondi di emergenza e la liquidità necessaria nel breve termine.
- Decidi quanto Bitcoin vuoi mantenere separatamente a lungo termine.
- Valuta il costo fisso del software rispetto all'allocazione che stai considerando.
- Tieni conto delle commissioni di trading dell'exchange.
- Assicurati che i singoli ordini della strategia restino al di sopra dei minimi previsti dall'exchange.
- Verifica quanto pesa l'allocazione rispetto al tuo portafoglio complessivo.
Questo approccio è probabilmente più utile di qualsiasi affermazione generica secondo cui un bot di trading su Bitcoin richiede un saldo minimo specifico.
Quindi, di quanto denaro hai realmente bisogno?
Di una somma sufficiente affinché i singoli ordini della strategia possano essere eseguiti correttamente e affinché i costi del software e del trading siano sensati rispetto alla tua allocazione.
Oltre a questo, l'importo appropriato dipende dal tuo portafoglio.
Chi automatizza una piccola parte di un portafoglio ampio ha un profilo di rischio diverso da chi destina all'automazione la maggior parte del capitale disponibile, anche se il bot e il saldo del conto sono identici.
Definisci l'allocazione partendo dall'alto, cioè dal tuo portafoglio complessivo e dalle tue esigenze di liquidità, invece di partire dal basso cercando la somma minima accettata da un bot.
Rischio: Il trading di Bitcoin e l'esecuzione automatizzata possono comportare perdite.