De combien d'argent avez-vous besoin pour un bot de trading Bitcoin ?
Il n'existe pas de montant universel nécessaire pour utiliser un bot de trading Bitcoin.
L'allocation adaptée dépend du coût du logiciel, de la plateforme d'échange, de la stratégie et de votre propre portefeuille. Un montant pertinent pour une personne peut être inutilement élevé pour une autre.
La bonne question n'est donc pas : « Quel est le minimum ? »
Mais plutôt :
Quel montant de capital pouvez-vous allouer tout en maintenant les coûts, la taille des ordres et le risque du portefeuille à un niveau raisonnable ?
Commencez par le coût fixe du logiciel
Certains bots de trading facturent un abonnement fixe ou une licence logicielle à prix fixe.
L'importance de ce coût varie selon le montant de capital que vous automatisez.
Si le logiciel coûte le même prix pour une petite ou une grande allocation, le coût fixe représente une part plus importante d'une petite allocation. À mesure que l'allocation augmente, ce même prix devient plus faible par rapport au capital utilisé.
Cela ne signifie pas qu'il existe un solde précis à partir duquel un bot devient soudainement intéressant. Cela signifie simplement que les coûts fixes du logiciel doivent être évalués en fonction du montant que vous souhaitez automatiser.
TurboStrategy propose des formules logicielles annuelles pour différents niveaux d'allocation, que vous pouvez comparer sur la page des tarifs.
Les frais de trading de la plateforme comptent aussi
Le prix du logiciel n'est qu'une partie du coût total.
Chaque fois qu'une stratégie achète ou vend du Bitcoin, la plateforme d'échange peut facturer des frais de trading. Une stratégie qui effectue des transactions fréquemment peut donc générer davantage de frais qu'une stratégie moins active.
Lorsque vous évaluez une allocation, prenez en compte :
- les frais de trading de la plateforme
- la fréquence à laquelle la stratégie est susceptible de placer des ordres
- si les frais s'appliquent lors du placement des ordres, de leur exécution ou dans les deux cas
- si la taille prévue des ordres rend ces coûts significatifs par rapport au capital utilisé
Un bot n'est pas automatiquement meilleur parce qu'il effectue davantage de transactions. Une activité plus élevée peut aussi entraîner davantage de frais.
Les montants minimums des ordres peuvent limiter les très petites allocations
Les plateformes d'échange imposent généralement des montants minimums pour les ordres.
C'est important car une stratégie peut répartir le capital disponible entre plusieurs transactions au lieu d'utiliser toute l'allocation dans un seul ordre.
Si votre allocation est très faible, certains ordres individuels peuvent finir par être trop petits pour être exécutés comme prévu.
Par exemple, une stratégie peut devoir conserver du capital disponible pour plusieurs achats potentiels. La question pertinente n'est donc pas seulement de savoir si le solde total de votre compte dépasse le minimum imposé par la plateforme. Il faut surtout vérifier si les ordres individuels générés à partir de cette allocation restent suffisamment importants pour être acceptés.
C'est l'une des raisons pour lesquelles il n'existe pas de solde minimum universel pertinent pour tous les bots de trading.
L'allocation prévue ne correspond pas forcément à l'ensemble de votre portefeuille
Une erreur fréquente consiste à considérer la question « Combien dois-je mettre dans le bot ? » comme équivalente à « Combien d'argent ai-je ? »
Ce sont deux questions différentes.
Vous pouvez conserver du Bitcoin comme investissement à long terme tout en n'allouant qu'une partie de votre capital à une stratégie automatisée. Vous pouvez également garder une partie de votre portefeuille en liquidités ou dans d'autres actifs.
Considérez l'allocation au bot comme une décision distincte au sein de votre portefeuille.
Par exemple, votre portefeuille total destiné à l'investissement peut comprendre :
- du Bitcoin détenu à long terme
- du capital alloué au trading automatisé
- des liquidités disponibles pour d'autres opportunités
- une réserve d'urgence ou des liquidités nécessaires à court terme
Le montant disponible pour l'automatisation doit être déterminé après avoir pris en compte ces autres besoins, et non avant.
La taille totale de votre portefeuille change la décision
Une allocation destinée au trading doit également être évaluée par rapport à l'ensemble de votre portefeuille financier.
Un certain montant peut représenter une allocation modeste pour un investisseur et une concentration très importante pour un autre.
Supposons que deux personnes envisagent d'allouer le même montant à un bot de trading Bitcoin. Si ce montant représente une petite partie du portefeuille de la première personne mais la majorité des actifs investissables de la seconde, elles prennent des décisions très différentes.
Le montant absolu en dollars est donc moins révélateur que la part de votre capital exposée à la stratégie.
Avant de choisir une allocation, posez-vous la question suivante :
Si ce capital perd une part importante de sa valeur, quel sera l'impact sur ma situation financière globale ?
Cette question est plus utile que de rechercher le montant minimum recommandé par quelqu'un d'autre.
Conservez suffisamment de liquidités en dehors du bot
Le capital alloué au trading ne devrait pas être de l'argent dont vous pensez avoir besoin à court terme.
Si vous pouvez avoir besoin de fonds pour vos dépenses courantes, vos impôts, l'achat d'un bien immobilier, des dépenses professionnelles ou un autre paiement prévu, conserver cet argent sous forme liquide peut être plus important que d'augmenter votre allocation au trading.
Il en va de même pour votre épargne de précaution.
Le trading automatisé n'élimine pas le risque de marché et ne garantit pas que votre capital conservera la même valeur au moment où vous en aurez besoin.
Vos besoins de liquidité doivent donc être définis avant votre allocation au trading.
Ne confondez pas le solde du compte avec l'allocation au bot
Une autre distinction importante concerne la différence entre le montant total présent sur un compte et le montant réellement affecté à la stratégie de trading.
Vous n'avez pas nécessairement besoin d'automatiser chaque dollar disponible.
Conserver une partie de votre capital en dehors de la stratégie peut vous offrir davantage de flexibilité. Cela peut également faciliter la séparation entre les positions détenues à long terme et le capital utilisé activement pour le trading.
Lorsque vous comparez des bots de trading, vérifiez comment chaque produit définit le montant automatisé. Ne partez pas du principe que connecter un compte signifie que l'intégralité du solde doit devenir du capital de trading.
Une méthode pratique pour choisir une allocation
Plutôt que de rechercher un minimum universel, prenez votre décision dans cet ordre :
- Déterminez le montant de capital que vous pouvez réellement considérer comme du capital de trading.
- Conservez votre réserve d'urgence et vos besoins de liquidité à court terme en dehors de ce montant.
- Décidez de la quantité de Bitcoin que vous souhaitez conserver séparément à long terme.
- Évaluez le coût fixe du logiciel par rapport à l'allocation que vous envisagez.
- Prenez en compte les frais de trading de la plateforme.
- Assurez-vous que les ordres individuels de la stratégie restent supérieurs aux montants minimums exigés par la plateforme.
- Vérifiez la taille de l'allocation par rapport à votre portefeuille total.
Cette méthode sera probablement plus utile qu'une affirmation générale selon laquelle un bot de trading Bitcoin nécessite un solde minimum précis.
Alors, de combien d'argent avez-vous réellement besoin ?
D'un montant suffisant pour que les ordres individuels de la stratégie puissent fonctionner correctement et pour que les coûts du logiciel et du trading restent cohérents par rapport à votre propre allocation.
Au-delà de cela, le montant approprié dépend de votre portefeuille.
Une personne qui automatise une petite partie d'un grand portefeuille présente un profil de risque différent de celui d'une personne qui consacre la majorité de son capital disponible à l'automatisation, même si le bot et le solde du compte sont identiques.
Déterminez votre allocation de haut en bas, en partant de votre portefeuille total et de vos besoins de liquidité, plutôt que de bas en haut en recherchant le plus petit montant accepté par un bot.
Risque : Le trading de Bitcoin et l'exécution automatisée peuvent entraîner des pertes.