Wie viel Geld braucht man für einen Bitcoin-Trading-Bot?
Es gibt keinen allgemeingültigen Geldbetrag, den man benötigt, um einen Bitcoin-Trading-Bot zu nutzen.
Die passende Kapitalzuweisung hängt von den Kosten der Software, der Börse, der Strategie und dem eigenen Portfolio ab. Ein Betrag, der für eine Person sinnvoll ist, kann für eine andere unnötig hoch sein.
Die bessere Frage lautet daher nicht: „Wie hoch ist der Mindestbetrag?“
Sondern:
Wie viel Kapital können Sie einsetzen, sodass Kosten, Ordergrößen und Portfoliorisiko in einem sinnvollen Verhältnis bleiben?
Beginnen Sie mit den festen Softwarekosten
Einige Trading-Bots verlangen eine feste Abonnementgebühr oder einen festen Preis für die Softwarelizenz.
Wie stark diese Kosten ins Gewicht fallen, hängt davon ab, wie viel Kapital Sie automatisieren.
Kostet die Software unabhängig von der Höhe der Kapitalzuweisung gleich viel, machen die festen Kosten bei einer kleineren Zuweisung einen größeren Anteil aus. Mit zunehmender Kapitalzuweisung wird derselbe Softwarepreis im Verhältnis zum eingesetzten Kapital kleiner.
Das bedeutet nicht, dass es einen bestimmten Kontostand gibt, ab dem sich ein Bot plötzlich lohnt. Es bedeutet lediglich, dass feste Softwarekosten immer im Verhältnis zu dem Kapital betrachtet werden sollten, das Sie automatisieren möchten.
TurboStrategy bietet jährliche Softwarepläne für unterschiedliche Kapitalzuweisungen an, die Sie auf der Preisseite vergleichen können.
Auch die Handelsgebühren der Börse spielen eine Rolle
Der Softwarepreis ist nur ein Teil der Gesamtkosten.
Jedes Mal, wenn eine Strategie Bitcoin kauft oder verkauft, kann die Börse eine Handelsgebühr berechnen. Eine Strategie, die häufiger handelt, kann dadurch mehr Transaktionskosten verursachen als eine Strategie mit weniger Handelsaktivität.
Bei der Wahl einer Kapitalzuweisung sollten Sie berücksichtigen:
- die Handelsgebühren der Börse
- wie häufig die Strategie voraussichtlich Orders platziert
- ob Gebühren beim Platzieren, bei der Ausführung oder in beiden Fällen anfallen
- ob die erwarteten Ordergrößen im Verhältnis zum eingesetzten Kapital sinnvoll sind
Ein Bot ist nicht automatisch besser, nur weil er mehr Trades ausführt. Eine höhere Handelsfrequenz kann auch höhere Gebühren bedeuten.
Mindestordergrößen können sehr kleine Kapitalzuweisungen begrenzen
Börsen legen in der Regel Mindestanforderungen für Orders fest.
Das ist relevant, weil eine Strategie das verfügbare Kapital auf mehrere Trades verteilen kann, anstatt die gesamte Zuweisung in einer einzigen Order einzusetzen.
Ist Ihre Kapitalzuweisung sehr klein, können einzelne Orders irgendwann zu klein werden, um wie vorgesehen ausgeführt zu werden.
Eine Strategie könnte beispielsweise Kapital für mehrere mögliche Käufe zurückhalten müssen. Entscheidend ist daher nicht nur, ob Ihr gesamter Kontostand über dem Mindestbetrag der Börse liegt. Entscheidend ist, ob die einzelnen Orders, die aus dieser Kapitalzuweisung entstehen, groß genug bleiben, um angenommen zu werden.
Das ist einer der Gründe, warum es keinen sinnvollen universellen Mindestbetrag für jeden Trading-Bot gibt.
Ihre geplante Kapitalzuweisung muss nicht Ihrem gesamten Portfolio entsprechen
Ein häufiger Fehler besteht darin, die Frage „Wie viel sollte ich in den Bot investieren?“ mit der Frage „Wie viel Geld habe ich?“ gleichzusetzen.
Das sind zwei unterschiedliche Fragen.
Sie können Bitcoin langfristig halten und nur einen Teil Ihres Kapitals einer automatisierten Strategie zuweisen. Gleichzeitig können Sie einen weiteren Teil Ihres Portfolios als liquide Mittel oder in anderen Vermögenswerten halten.
Betrachten Sie die Kapitalzuweisung für den Bot daher als eigenständige Portfolioentscheidung.
Ihr gesamtes investierbares Portfolio könnte beispielsweise bestehen aus:
- langfristig gehaltenem Bitcoin
- Kapital für automatisierten Handel
- verfügbaren liquiden Mitteln für andere Möglichkeiten
- Notfallreserven oder kurzfristig benötigter Liquidität
Wie viel Kapital für die Automatisierung verfügbar ist, sollte erst festgelegt werden, nachdem diese anderen Anforderungen berücksichtigt wurden.
Die Größe Ihres Gesamtportfolios verändert die Entscheidung
Eine Kapitalzuweisung für den Handel sollte immer im Verhältnis zu Ihrem gesamten Finanzportfolio betrachtet werden.
Ein bestimmter Betrag kann für einen Anleger eine geringe Position darstellen und für einen anderen eine starke Konzentration bedeuten.
Nehmen wir an, zwei Personen möchten denselben Betrag einem Bitcoin-Trading-Bot zuweisen. Wenn dieser Betrag bei der einen Person nur einen kleinen Teil des Portfolios ausmacht, bei der anderen jedoch den größten Teil des investierbaren Vermögens, treffen beide eine grundlegend unterschiedliche Entscheidung.
Der absolute Betrag ist daher weniger aussagekräftig als der Anteil Ihres Kapitals, der der Strategie ausgesetzt ist.
Bevor Sie eine Kapitalzuweisung festlegen, sollten Sie sich fragen:
Was bedeutet es für meine gesamte finanzielle Situation, wenn dieses Kapital deutlich an Wert verliert?
Diese Frage ist hilfreicher, als nach einem von anderen empfohlenen Mindestbetrag zu suchen.
Halten Sie ausreichend Liquidität außerhalb des Bots
Kapital, das Sie für den Handel einsetzen, sollte kein Geld sein, das Sie kurzfristig benötigen könnten.
Wenn Sie Mittel für Lebenshaltungskosten, Steuern, einen Immobilienkauf, Geschäftsausgaben oder eine andere geplante Zahlung benötigen könnten, kann es wichtiger sein, dieses Geld liquide zu halten, als Ihre Handelsallokation zu erhöhen.
Das Gleiche gilt für Notfallreserven.
Automatisierter Handel beseitigt das Marktrisiko nicht und garantiert nicht, dass Ihr Kapital zu dem Zeitpunkt, an dem Sie es benötigen, noch denselben Wert hat.
Legen Sie daher zunächst Ihren Liquiditätsbedarf fest und entscheiden Sie erst danach über die Höhe Ihrer Handelsallokation.
Verwechseln Sie den Kontostand nicht mit der Bot-Allokation
Ein weiterer wichtiger Unterschied besteht zwischen dem Gesamtbetrag auf einem Konto und dem Betrag, der tatsächlich der Handelsstrategie zugewiesen wird.
Sie müssen nicht zwangsläufig jeden verfügbaren Euro oder Dollar automatisieren.
Wenn Sie einen Teil Ihres Kapitals außerhalb der Strategie halten, bewahren Sie sich zusätzliche Flexibilität. Außerdem lassen sich langfristige Bestände leichter von aktiv eingesetztem Handelskapital trennen.
Achten Sie beim Vergleich von Trading-Bots darauf, wie das jeweilige Produkt den automatisierten Betrag definiert. Gehen Sie nicht davon aus, dass durch die Verbindung eines Kontos automatisch das gesamte Guthaben zu Handelskapital wird.
Eine praktische Methode zur Festlegung der Kapitalzuweisung
Suchen Sie nicht nach einem universellen Mindestbetrag, sondern gehen Sie die Entscheidung in dieser Reihenfolge durch:
- Bestimmen Sie, wie viel Kapital Sie tatsächlich als Handelskapital betrachten können.
- Halten Sie Notfallreserven und kurzfristig benötigtes Geld außerhalb dieses Betrags.
- Legen Sie fest, wie viel Bitcoin Sie gesondert langfristig halten möchten.
- Bewerten Sie die festen Softwarekosten im Verhältnis zu der Kapitalzuweisung, die Sie in Betracht ziehen.
- Berücksichtigen Sie die Handelsgebühren der Börse.
- Prüfen Sie, ob einzelne Orders über den relevanten Mindestordergrößen bleiben.
- Betrachten Sie, wie groß die Kapitalzuweisung im Verhältnis zu Ihrem Gesamtportfolio ist.
Dieses Vorgehen ist in der Regel hilfreicher als die pauschale Aussage, dass ein Bitcoin-Trading-Bot einen bestimmten Mindestkontostand erfordert.
Wie viel Geld brauchen Sie also tatsächlich?
Genug, damit die einzelnen Orders der Strategie wie vorgesehen ausgeführt werden können und die Software- sowie Handelskosten im Verhältnis zu Ihrer eigenen Kapitalzuweisung sinnvoll bleiben.
Darüber hinaus hängt der passende Betrag von Ihrem Portfolio ab.
Wer nur einen kleinen Teil eines großen Portfolios automatisiert, hat ein anderes Risikoprofil als jemand, der den größten Teil seines verfügbaren Kapitals der Automatisierung zuweist, selbst wenn Bot und Kontostand ansonsten identisch sind.
Bestimmen Sie Ihre Kapitalzuweisung deshalb von oben nach unten. Beginnen Sie mit Ihrem Gesamtportfolio und Ihrem Liquiditätsbedarf, anstatt von unten nach oben nach dem kleinsten Betrag zu suchen, den ein Bot akzeptiert.
Risiko: Der Handel mit Bitcoin und die automatisierte Ausführung können zu Verlusten führen.